Baltis, une plateforme d’investissements alternatifs qui a su tirer son épingle du jeu
Baltis, entité et filiale du Groupe Magellim, annonce son élargissement de solutions d’investissements pour l’année 2024. Malgré un contexte difficile pour le marché du crowdfunding immobilier en 2023, Baltis a su se démarquer en finançant 63 projets et en collectant 32 millions d’euros, offrant un rendement annuel prévisionnel moyen de 10,7 % supérieur au marché.
Un contexte difficile pour le marché du crowdfunding immobilier
Après 8 années consécutives de croissance soutenue, le marché du crowdfunding immobilier a ralenti l’an passé en France avec une collecte d’environ 1,16 Mds€, contre 1,61 Md€ en 2022 (-11,5%). Dans un contexte marqué par une forte hausse des taux, qui complique l’accès au crédit des ménages et augmente la dette des entreprises du bâtiment, et de renchérissement du coût des chantiers, le nombre de projets financés est quant à lui passé de 1 628 à 1 237 (-24%), tandis que le nombre de permis délivrés a reflué de 23%.
Selon le baromètre publié par Mazars et FPF, le secteur a également été confronté à une forte progression des opérations en retard, de 9% à 35%. Ces retards n’impliquent pas nécessairement une perte pour les investisseurs dans la mesure où ces derniers sont majoritairement contractuels et résultent d’un décalage de calendrier. Enfin, les garanties prises ont été renforcées (hypothèque inscrite de 1er rang, fiducie-sureté, caution notariée…) afin de couvrir au maximum le risque.
Une classe d’actifs dont l’attractivité est confirmée
La durée moyenne d’investissement est de son côté ressortie à 22,1 mois en 2023, contre 21,4 mois en 2022, et le rendement moyen brut affiche une progression de 90 points de base à 10,3%, ce qui confirme l’attractivité de cette classe d’actifs.
L’année écoulée a également été marquée par l’entrée en vigueur en novembre de la réglementation européenne PSFP, que 45 plateformes françaises ont obtenu à ce jour, dont Baltis.
« Il s’agit d’une étape majeure qui protège davantage les investisseurs, fixe des règles communes et contribue au développement du marché à la fois en France et en Europe. Ce passeport européen ouvre des horizons nouveaux à toutes les plateformes qui peuvent s’en prévaloir », souligne Alexandre Toussaint, président-fondateur de Baltis, qui proposera prochainement des opportunités d’investissement en Belgique, en Espagne et en Italie.
Diversification des Solutions d’Investissement chez Baltis
Outre cet élargissement géographique, la plateforme a ajouté en janvier une nouvelle verticale à ses solutions d’investissement : le financement des énergies renouvelables (photovoltaïque, éolien, hydraulique, biogaz, géothermie) sous forme d’obligations, pour une durée d’investissement comprise entre 2 et 7 ans, et des rendements annuels estimés entre 6 et 8%*. A noter que le ticket d’entrée pour ces projets est réduit à 1€, afin d’adresser la cible la plus large possible et d’offrir au maximum d’investisseurs la possibilité de réaliser des investissements porteurs de sens.
Investissements dans l’immobilier fractionné
Baltis s’apprête également à lancer une première opération dans l’immobilier fractionné, qui permet de financer l’acquisition d’un bien immobilier, et procure à l’investisseur des coupons mensuels adossés aux loyers du locataire ainsi qu’une plus-value potentielle à la revente. Elle consistera en l’acquisition d’un local commercial situé au centre de Lille, actuellement loué à un restaurant. Prévue fin mars, cette opération vise à collecter 216 500 € et sera accessible aux particuliers dès 1 000€. Les rendements annuels devraient quant à eux s’établir entre 5 et 7%*.
Déjà spécialisée dans le financement de start-up à impact dans l’immobilier et le bâtiment, Baltis entend également couvrir, d’ici l’été, d’autres thématiques comme la santé et le secteur de l’innovation maritime.
Fusion avec Proximea, plateforme de crowdfunding
Enfin, la fusion des sociétés Baltis et Proximea, plateforme de crowdfunding régionale acquise durant l’été 2022 auprès de Banque Populaire Grand Ouest, est actuellement en cours. Cette opération, qui devrait être finalisée au cours du printemps, permettra de capitaliser sur la marque Baltis, de rationaliser les coûts et surtout d’apporter davantage de cohérence et de simplicité au souscripteur.
« 2024 sera marquée par l’ouverture de plusieurs chantiers d’envergure pour Baltis, avec l’objectif de proposer de nouvelles solutions de diversification à nos investisseurs, toujours en lien avec nos convictions communes et partagées avec le Groupe Magellim. Pour relever ces défis tout en conservant notre agilité, nous allons continuer de renforcer nos équipes. Nous aspirons à redessiner l’immobilier des territoires, mais aussi à contribuer activement au financement de la transition énergétique, l’un des grands enjeux de cette décennie », commente Alexandre Toussaint.
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